Στρατηγικές διαχείρισης επενδυτικών κινδύνων - 5 τρόποι για να παίξετε την άμυνα

Με άλλα λόγια, ένα καλό αδίκημα δεν μπορεί να είναι επιτυχές χωρίς ένα αποτελεσματικό αμυντικό πρόγραμμα. Και το ίδιο ισχύει και για την επενδυτική σας στρατηγική.

Εδώ είναι οι καλύτερες στρατηγικές για να προστατεύσετε τον εαυτό σας όταν πρόκειται για το παιχνίδι της επένδυσης.

Επενδυτικό αδίκημα

Όσον αφορά την επένδυση, υπάρχουν πολλές προσεγγίσεις για την προσβολή. Μπορείτε να επενδύσετε επιθετικά σε μετοχές δυναμικής υψηλής απόδοσης, αγοράζοντας στις πιο επιτυχημένες εταιρείες την προσδοκία ότι θα συνεχίσουν να ξεπεράσουν την απόδοση. Η Apple (NASDAQ: AAPL) είναι ένα καλό παράδειγμα μιας εταιρείας όπου αυτή η προσέγγιση θα είχε δουλέψει καλά. Το απόθεμα έχει αυξηθεί σίγουρα πολύ, αλλά είχε επίσης τη θεμελιώδη ανάπτυξη για να υποστηρίξει την ανατίμηση των τιμών.

Εναλλακτικά, θα μπορούσατε να ακολουθήσετε μια πιο συντηρητική προσέγγιση στο αδίκημα. Αντί να επενδύσετε στις εταιρείες με τη μεγαλύτερη δυναμική, μπορείτε να εντοπίσετε τα αποθέματα που μπορεί να υποτιμηθούν. Μερικοί επενδυτές επιθυμούν να περιμένουν οι επενδύσεις στόχων τους να χτυπήσουν μια συγκεκριμένη αποτίμηση ή τιμή βασισμένη σε θεμελιώδεις ή τεχνικές αναλύσεις προτού βάλουν τα χρήματά τους στην εργασία.

Ανεξάρτητα από τη μέθοδο που επιλέγετε, ψάχνετε να δημιουργήσετε κάποια εκτίμηση κεφαλαίου. Όταν παίζετε αδίκημα επένδυσης, ο πρωταρχικός σας στόχος είναι να αυξήσετε τα χρήματά σας.

Επενδυτική άμυνα

Μια επιτυχημένη εκστρατεία επίθεσης είναι μεγάλη. Τι θα μπορούσε να αισθάνεται καλύτερα από την παρακολούθηση των επενδύσεών σας μεγαλώνει; Αλλά η άμυνα είναι επίσης σημαντική. Φανταστείτε πώς θα νιώθετε εάν οι επενδύσεις σας δεν αυξήθηκαν; Τι κι αν έχαναν πραγματικά χρήματα; Εάν έχετε επενδύσει για οποιοδήποτε χρονικό διάστημα, πιθανότατα γνωρίζετε ότι η απώλεια χρημάτων δεν είναι πολύ διασκεδαστική.

Ο Warren Buffet, ένας από τους πιο επιτυχημένους επενδυτές ποτέ, είναι διάσημος για να εξηγήσει τους δύο πιο σημαντικούς κανόνες επένδυσης:

Κανόνας # 1: Μην χάσετε χρήματα.

Κανόνας # 2: Ποτέ μην ξεχνάτε τον κανόνα # 1.

Αυτή είναι η άμυνα. Παρόλο που είναι καλή ιδέα να αναλάβετε ορισμένους κινδύνους για να αυξήσετε τις αποταμιεύσεις σας, είναι επίσης επιτακτική ανάγκη να έχετε ένα σύστημα που να περιορίζει αυτόν τον κίνδυνο και να προστατεύει το κεφάλαιό σας από το μειονέκτημα. Το παρακάτω γράφημα δείχνει πόσο κέρδος θα χρειαστείτε για να επαναφέρετε μια δεδομένη απώλεια:

Μπορείτε να διαπιστώσετε ότι ακόμη και μια σχετικά μικρή απώλεια μπορεί να απαιτήσει μια αρκετά μεγάλη επιθετική ώθηση για να ανακάμψει - ειδικά με τις χρηματιστηριακές και επενδυτικές αμοιβές που εμπλέκονται. Είναι εύκολο να πούμε ότι πρέπει να ελέγξετε τις απώλειές σας. Αλλά πώς το κάνετε?

5 τρόποι διαχείρισης του κινδύνου χαρτοφυλακίου επενδύσεων

1. Ακολουθήστε το Trend
Η τάση είναι ο φίλος σου μέχρι να τελειώσει. Ένας τρόπος για να διαχειριστεί κανείς τον επενδυτικό κίνδυνο είναι να δεσμευτεί να αγοράζει μόνο μετοχές ή Αμοιβαία Κεφάλαια (ETFs) που βρίσκονται σε ανοδική πορεία και να τα πουλήσει μόλις παραβιάσουν την υποστήριξη της γραμμής τάσης τους. Μπορείτε να σχεδιάσετε τις δικές σας γραμμές τάσης συνδέοντας μια σειρά υψηλότερων χαμηλών επιπέδων σε ένα γράφημα ή μπορείτε να χρησιμοποιήσετε έναν κινητό μέσο όρο, όπως 50 ημερών ή 200 ημερών, για να ενεργήσετε ως υποστήριξη. Αν η τιμή σπάσει αυτό το επίπεδο υποστήριξης κατά προκαθορισμένο ποσό, πουλάτε.

2. Επανεξισορρόπηση
Οι πιο μακροπρόθεσμοι επενδυτές μπορεί να προσπαθήσουν να διαχειριστούν τον κίνδυνο με την τακτική πώληση μετοχών ή κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων που έρχονται να αναλάβουν πάρα πολλά από τα χαρτοφυλάκιά τους. Θα πουλήσουν αυτά τα περιουσιακά στοιχεία και θα αγοράσουν περισσότερα αποθέματα ή ETF που έχουν υποφέρει. Αυτό μπορεί να είναι ένα αναγκαστικό μέσο αγοράς χαμηλών πωλήσεων και πώλησης υψηλών.

3. Καθορισμός μεγέθους
Ένας άλλος τρόπος να παίξετε την άμυνα είναι απλώς να περιορίσετε την έκθεσή σας. Εάν μια συγκεκριμένη επένδυση είναι πιο επικίνδυνη από άλλες, μπορείτε να επιλέξετε να μην επενδύσετε σε αυτήν ή να επενδύσετε μόνο ένα μικρό ποσό του κεφαλαίου σας. Πολλοί επενδυτές χρησιμοποιούν αυτό το είδος προσέγγισης για να αποκτήσουν έκθεση σε πιο επικίνδυνους τομείς όπως η βιοτεχνολογία ή τα μικρά αποθέματα cap. Μια απώλεια 50% από μια επένδυση 2.000 δολαρίων πληγώνει πολύ λιγότερο από ότι θα επρόκειτο για μια επένδυση $ 20.000. Ο ευκολότερος τρόπος για να μειώσετε τον κίνδυνο του χρηματιστηρίου σας είναι να μετατοπίσετε μερικά από τα κεφάλαιά σας σε μετρητά.

4. Διακοπή παραγγελίας
Μπορείτε να τοποθετήσετε μια εντολή stop loss με τον μεσίτη σας, ο οποίος θα ξεπουλήσει αυτόματα ολόκληρη ή μέρος της θέσης σας σε ένα δεδομένο απόθεμα ή ETF εάν πέσει κάτω από ένα προκαθορισμένο σημείο τιμών. Φυσικά, το τέχνασμα είναι να ορίσετε την τιμή αρκετά χαμηλή ώστε να μην σταματήσετε σε μια ρουτίνα pullback, αλλά αρκετά υψηλή ώστε να περιορίσετε την απώλεια κεφαλαίου. Η τοποθέτηση μιας παραγγελίας stop loss είναι ένας τρόπος να περιορίσετε τη ζημιά στο χαρτοφυλάκιο σας και να αναγκάσετε τον εαυτό σας να ακολουθήσει μια αυστηρή αμυντική πειθαρχία. Η μετακίνηση ή η αγνόηση των επιπέδων διακοπής σχεδόν πάντα οδηγεί σε μεγαλύτερες απώλειες στο τέλος. Η πρώτη έξοδος είναι η καλύτερη έξοδος.

5. Διαφοροποίηση
Η ιδέα της διαφοροποίησης των επενδύσεων είναι η αγορά κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων ή τομέων που δεν συσχετίζονται. Αυτό σημαίνει ότι αν κάποιος ανεβαίνει, ο άλλος πιθανότατα κατεβαίνει. Η διαφοροποίηση ήταν πολύ πιο δύσκολο να επιτευχθεί τα τελευταία χρόνια καθώς πολλές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων έχουν συσχετισθεί σε μεγάλο βαθμό. Ακόμη και τα αποθέματα και τα ομόλογα έχουν κινηθεί προς την ίδια κατεύθυνση πολύ πιο συχνά από ό, τι στο παρελθόν. Η διαφοροποίηση είναι μια καλή στρατηγική για τον περιορισμό του κινδύνου σας, αλλά αυτό λειτουργεί μόνο εάν τα περιουσιακά στοιχεία που αγοράζετε είναι αληθινά άσχετα. Βεβαιωθείτε ότι βλέπετε σχετικά πρόσφατες επιδόσεις και όχι εξαρτάται από ιστορικές σχέσεις που μπορεί να μην λειτουργούν πλέον.

Ποιες αμυντικές στρατηγικές χρησιμοποιείτε στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο?