Είναι παθητική Επένδυση δικαίωμα για σας;
Η παθητική επένδυση είναι συχνά μεγάλη για τον αρχάριο επενδυτή, διότι παρέχει ευρεία διαφοροποίηση με ελάχιστο κόστος. Η παθητική επένδυση είναι μια επενδυτική στρατηγική στην οποία ένα άτομο κάνει όσο το δυνατόν λιγότερες συναλλαγές. Οι συναλλαγές αγοράς και πώλησης είναι περιορισμένες προκειμένου να ελαχιστοποιηθούν τα έξοδα συναλλαγών και οι φόροι υπεραξίας. Οι παθητικοί επενδυτές ακολουθούν μια προσέγγιση αγοράς και κράτησης όταν πρόκειται για επενδύσεις. Επιδιώκουν μακροπρόθεσμη ανατίμηση κεφαλαίου με περιορισμένη δραστηριότητα. Οι παθητικές επενδύσεις μπορούν να χρησιμοποιηθούν μόνο για οποιαδήποτε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των ομολόγων, των ακινήτων και των βασικών προϊόντων.
Επένδυση με κεφάλαια ευρετηρίου
Μια από τις πιο δημοφιλείς παθητικές επενδύσεις είναι ένα ταμείο δείκτη. Ένα ταμείο δεικτών είναι ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που έχει σχεδιαστεί για την παρακολούθηση των κινήσεων μιας συγκεκριμένης χρηματοπιστωτικής αγοράς με την αναλογική κατοχή κάθε ασφάλειας σε μια δεδομένη αγορά. Για παράδειγμα, ας υποθέσουμε ότι επρόκειτο να αγοράσετε το χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο Vanguard S & P 500 (πήρα αυτό το κεφάλαιο επειδή είναι ένα από τα μεγαλύτερα ταμεία δείκτη στον κόσμο). Θα αγοράζετε ένα αμοιβαίο κεφάλαιο του οποίου η απόδοση θα αντιγράψει την απόδοση του S & P 500. Αν το S & P 500 αυξηθεί κατά 10% κατά τη διάρκεια του 2010, τότε το Vanguard S & P 500 Index Fund θα πρέπει να είναι περίπου 10%. Όπως μπορείτε να δείτε από αυτό το παράδειγμα, τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη αποσκοπούν στην αναπαραγωγή των επιδόσεων μιας δεδομένης αγοράς.
Επένδυση με αμοιβαία κεφάλαια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο
Ένας άλλος τρόπος για να επενδύσουμε παθητικά είναι μέσω ενός Αμοιβαίου Κεφαλαίου (ETF). Τα χρηματιστήρια που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο έχουν αυξηθεί σε δημοτικότητα από τη δεκαετία του '90. Σας επιτρέπουν να παρακολουθείτε ένα δείκτη όπως ένα παραδοσιακό χρηματιστηριακό χαρτοφυλάκιο αλλά η τιμή αλλάζει καθ 'όλη τη διάρκεια της ημέρας ακριβώς όπως ένα απόθεμα. Οι δείκτες ETF μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν ανά πάσα στιγμή κατά τις ώρες της αγοράς. Δείκτες αμοιβαίων κεφαλαίων υπολογίζουν τις τιμές των μετοχών τους στο τέλος της ημέρας, ώστε να μπορούν να αγοραστούν και να πωληθούν μόνο αφού κλείσει η αγορά. Τα πλεονεκτήματα ενός δείκτη ETF είναι ότι οι λόγοι εξόδων και οι φορολογητέες κατανομές είναι συνήθως χαμηλότερες από τα αμοιβαία κεφάλαια του δείκτη. Για περισσότερες πληροφορίες, ανατρέξτε στο MainStreet για το ETF και για ορισμένες φορολογικές επιπτώσεις.
Οι πιο δημοφιλείς δείκτες
DJIA - Ο δείκτης Dow Jones Industrial Average είναι ένας σταθμισμένος μέσος όρος τιμών που παρακολουθεί τις κινήσεις των 30 μεγαλύτερων κρατικών εταιρειών. Αυτός ο δείκτης αναφέρεται σε καθημερινή βάση όταν οι δημοσιογράφοι αναφέρουν εάν η χρηματιστηριακή αγορά είναι πάνω ή κάτω.
S & P 500 Index - Ο δείκτης Standard & Poor's 500 είναι ένας σταθμισμένος δείκτης των 500 μεγαλύτερων εταιρειών που είναι ευρέως διακρατούμενες και διαπραγματεύονται ενεργά στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το S & P είναι ένα ευρύτερο μέτρο της αμερικανικής χρηματιστηριακής αγοράς.
Russell 2000 Index - Το Russell 2000 μετρά την απόδοση των 2.000 μικρότερων εταιρειών που διαπραγματεύονται στο Ηνωμένο Βασίλειο.
Δείκτης Dow Jones Wilshire 5000 - Το Wilshire 5000 παρακολουθεί τις αποδόσεις περισσότερων από 6.700 εταιρειών στις Ηνωμένες Πολιτείες. Το όνομα μπορεί να είναι παραπλανητικό επειδή ο δείκτης Wilshire χρησιμοποιείται μόνο για 5.000 εταιρείες.
Αυτοί είναι μόνο μερικοί από τους πιο συνηθισμένους δείκτες. Υπάρχουν κυριολεκτικά χιλιάδες κεφάλαια δεικτών και ETF που παρακολουθούν όλα τα είδη δεικτών, συμπεριλαμβανομένων των βασικών προϊόντων, των χρηματοοικονομικών, της τεχνολογίας, των ομολόγων, των διεθνών και των μεταφορών.
Τα πλεονεκτήματα της παθητικής επένδυσης
- χαμηλό κύκλο εργασιών
- διαποικίληση
- λιγότερη λήψη αποφάσεων
- χαμηλότερους φόρους
Τα μειονεκτήματα της παθητικής επένδυσης
- τα χρηματιστηριακά ταμεία δεν μπορούν ποτέ να ξεπεράσουν την αγορά
- υπόκεινται σε σφάλμα παρακολούθησης
Ποιες είναι οι σκέψεις σας για την παθητική επένδυση; Είναι η παθητική επένδυση καλύτερη από την ενεργή επένδυση; Πιστεύετε ότι είναι η σωστή προσέγγιση για εσάς?
