Εκτελεστής των υποχρεώσεων και αρμοδιοτήτων της διαθήκης - Πρότυπο δείγματος διδασκαλίας
Ορισμένες ερωτήσεις πρέπει να απαντηθούν πριν αρχίσει η πραγματική διαδικασία νομικής διευθέτησης. Πού φυλάσσουν όλοι οι θανόντες όλα τα έγγραφά τους; Πού είναι όλα τα περιουσιακά τους στοιχεία; Έχουν κάπου ιδιοκτησία που δεν γνωρίζετε?
Η επίλυση αυτών των ζητημάτων μπορεί να είναι πολύ κουραστική και απογοητευτική εάν οι απαντήσεις δεν είναι άμεσα διαθέσιμες. Ενώ δεν μπορείτε να ελέγξετε πώς οι άλλοι άνθρωποι οργανώνουν τις υποθέσεις τους, ΜΠΟΡΕΙΤΕ να αποζημιώσετε όποιον δηλώνετε αυτήν την απογοήτευση προσφέροντας ένα σαφές σχέδιο που θα ακολουθήσει σε περίπτωση θανάτου σας.
Δείγμα Διδασκαλίας
Μια επιστολή διδασκαλίας μπορεί να απλοποιήσει τόσο τις νομικές όσο και τις προσωπικές πτυχές της διευθέτησης της περιουσίας σας. Παρόλο που η επιστολή αυτή δεν έχει καμία πραγματική νομική εξουσία, μπορεί να βάλει όλες τις σημαντικές πληροφορίες που χρειάζεται ο εκτελεστής ή εκτελεστής σας σε μια βολική τοποθεσία. Σας δίνει επίσης μια χρυσή ευκαιρία να αναμεταδώσετε τις τελευταίες επιθυμίες.
Εδώ είναι εννέα σημαντικά σημεία που πρέπει να καλύψετε στην επιστολή διδασκαλίας σας:
1. Στοιχεία επικοινωνίας χρηματοοικονομικού συμβούλου - Ο εκτελεστής σας θα πρέπει να γνωρίζει ποιον να ζητήσει απαντήσεις σε οποιεσδήποτε οικονομικές ερωτήσεις. Βεβαιωθείτε ότι έχετε καταχωρίσει τα ονόματα και τις πληροφορίες επικοινωνίας οποιουδήποτε από τους παρακάτω οικονομικούς επαγγελματίες και συμβούλους που χρησιμοποιείτε.
- Τραπεζίτες
- Χρηματιστές και επενδυτικοί σύμβουλοι
- Οικονομικοί σχεδιαστές
- Φορολογικοί συντάκτες
- Ασφαλιστές
- Μεσιτικα γραφεια
- Αξιωματικοί αξιωματικών
- Δικηγόροι
2. Στοιχεία ενεργητικού - Καθορίστε σαφώς τις τοποθεσίες και τα ποσά ή τις αποτιμήσεις όλων των περιουσιακών στοιχείων σας. Μερικά παραδείγματα είναι:
- Το σπίτι σας και άλλα ακίνητα
- Λογαριασμοί τραπεζών, συνταξιοδοτικών και επενδυτικών λογαριασμών
- Ασφάλειες ζωής
- Προσωπική ιδιοκτησία
- Άλλα, διάφορα αντικείμενα όπως θυρίδες ασφαλείας
- Τα αναγνωριστικά χρήστη, οι κωδικοί πρόσβασης και οι αριθμοί λογαριασμών για όλους τους λογαριασμούς ενεργητικού σας (πρέπει επίσης να συμπεριλαμβάνονται οι λογαριασμοί στο διαδίκτυο για οποιοδήποτε άλλο στοιχείο)
Εάν έχετε περιουσιακά στοιχεία που βρίσκονται σε οποιαδήποτε απόσταση μακριά (δηλαδή διακοπές ή λίμνες σπίτια, τα σκάφη που διατηρούνται σε μια μαρίνα, κλπ.), Περιλαμβάνουν οδηγίες για το πώς να φτάσετε εκεί. Δώστε το όνομα εκείνου που διευθετεί την περιουσία σας σε οποιονδήποτε συνοδού που παρακολουθεί την ιδιοκτησία σας.
3. Σημαντικά έγγραφα - Κατάλογος όλων των σημαντικών εγγράφων σας και πού μπορούν να βρεθούν. Αυτό πρέπει να περιλαμβάνει:
- Θέλει και εμπιστεύεται
- Εισπράξεις φόρου εισοδήματος
- Οι πιο πρόσφατες δηλώσεις όλων των οικονομικών λογαριασμών σας
- Την πιο πρόσφατη δήλωση κοινωνικής ασφάλισης
- Οι πράξεις, οι τίτλοι και οι υποθήκες σε όλες τις φυσικές περιουσίες, καθώς και οι τοποθεσίες τους
- Προσωπικά έγγραφα όπως τα πιστοποιητικά γέννησής σας και γάμου, τα έγγραφα υπηκοότητας / πολιτογράφησης, η κάρτα κοινωνικής ασφάλισης και όλα τα διατάγματα διαζυγίου
4. Χρέος - Δώστε ποσά, αριθμούς λογαριασμών και δηλώσεις για όλα τα χρέη σας, συμπεριλαμβανομένων πιστωτικών καρτών, δανείων καταναλωτών και αυτοκινήτων, στεγαστικών δανείων και ιδιωτικών χρεών οποιουδήποτε είδους.
5. Δικαιούχοι - Παρέχετε πλήρη κατάλογο όλων των δικαιούχων σας, φυσικών και άλλων, καθώς και όλων των σχετικών πληροφοριών επικοινωνίας.
6. Κατοικίδια - Αυτή η επιστολή μπορεί επίσης να περιγράψει λεπτομέρειες που ενδεχομένως να μην σκέφτεστε να συμπεριλάβετε κατά την προετοιμασία της θέλησής σας, όπως τι να κάνετε με τα κατοικίδια ζώα σας. Αν θέλετε τα χρυσόψαρά σας να ελευθερωθούν στη Λίμνη Superior, αυτό είναι ίσως το μέρος για να το πείτε.
7. Συναισθηματικά στοιχεία - Οι δικηγόροι μπορούν επίσης να κρατούν για οδηγίες σχετικά με τα συναισθηματικά στοιχεία που έχουν μικρή ή καμία νομισματική αξία. Αποθηκεύστε στον εκτελεστή σας πονοκέφαλο και καταχωρίστε τα στοιχεία και τους επιθυμητούς παραλήπτες εδώ.
8. Διαρρυθμίσεις κηδείας είναι ένα άλλο βασικό ζήτημα που μπορεί να διατυπωθεί σε αυτές τις επιστολές. Ορισμένες συγκεκριμένες οδηγίες μπορεί να είναι:
- Πού και πώς επιθυμείτε να ταΐσετε ή να καίγεται
- Ποιος θα θέλατε να δώσετε την ευλάβεια σας
- Το είδος των λουλουδιών ή έργων τέχνης που θέλετε να εμφανίζονται
- Ο τύπος της μουσικής που θα αναπαραχθεί
9. Ενίσχυση μιας Ζωής Θέλησης - Μπορεί επίσης να περιγράψετε τις περιστάσεις υπό τις οποίες θέλετε οι γιατροί να τραβήξουν το βύσμα με απλούστερους όρους από ό, τι μπορεί να χρησιμοποιηθεί σε ιατρικές εξουσίες. Χρησιμοποιήστε αυτό ως ευκαιρία για να διευκρινίσετε τις επιθυμίες σας και να συμπληρώσετε μια ζωντανή βούληση.
Αφού ολοκληρώσετε την επιστολή διδασκαλίας, αποθηκεύστε την σε ασφαλές μέρος και ενημερώστε την περιοδικά (πιθανώς τουλάχιστον μια φορά το χρόνο), για να αναφερθούν οι αλλαγές. Κάντε την προτεραιότητα να το εξετάσετε με τον executor / executrix σας ενώ είστε ακόμα γύρω. Θα τους αφιερώσει χρόνο και ανησυχία ενώ ταυτόχρονα θα σας διαβεβαιώσω ότι κατανοούν τα πάντα όπως εσείς επιθυμούσατε.
Τελικό Λόγο
Αν και δεν έχει καμία πραγματική νομική εξουσία, μια καλά γραπτή επιστολή διδασκαλίας μπορεί να είναι το πιο σημαντικό έγγραφο στη διαδικασία διευθέτησης περιουσίας. Αυτό ισχύει ιδιαίτερα εάν έχετε ένα μεγάλο ακίνητο ή περίπλοκα ζητήματα που πρέπει να αντιμετωπιστούν.
Τελικά, μια αποτελεσματική επιστολή διδασκαλίας θα χρησιμεύσει ως μέρος της τελικής κληρονομιάς σας. Η παροχή των κληρονόμων σας με αυτό το έγγραφο μπορεί να τους απαλλάξει να αντιμετωπίσουν την απώλειά τους και να διευθετήσουν την περιουσία σας γρήγορα, άνετα και αποτελεσματικά.
Έχετε αντιμετωπίσει ποτέ την πρόκληση να είστε εκτελεστής; Πώς επηρέασε η εμπειρία τα δικά σου σχέδια; Ας γνωρίσουμε τις σκέψεις σας στα παρακάτω σχόλια.
(πιστωτική φωτογραφία: Kathy Ponce)
