Η διαφορά μεταξύ επιστροφής YTD και απόδοσης

Απόδοση: αυτή είναι ουσιαστικά η απόδοση που κάνει η επένδυσή σας με βάση τα μερίσματα που οι εταιρείες πληρώνουν στους μετόχους τους. Μικρότερες εταιρείες με υψηλό αναπτυξιακό δυναμικό συνήθως δεν πληρώνουν μερίσματα. Συνήθως πιο εδραιωμένες εταιρείες και αμοιβαία κεφάλαια που επενδύουν σε ομόλογα θα έχουν υψηλότερη απόδοση. Αν η ποσοστιαία απόδοση σας είναι 4 ή 5 τοις εκατό, τότε επενδύετε πολύ συντηρητικά και ψάχνετε να κάνετε σταθερό εισόδημα από τις επενδύσεις σας και όχι υψηλότερη ανατίμηση κεφαλαίου.

Επιστροφή YTD. Το ποσοστό αυτό αντιπροσωπεύει την ανατίμηση κεφαλαίου των επενδύσεών σας. Κάποιος με υψηλότερη απόδοση YTD από το χαρτοφυλάκιό του έχει μια πιο επιθετική προσέγγιση στην επένδυση. Ο επενδυτής επικεντρώνεται περισσότερο στα αποθέματα που κερδίζουν αξία αντί να επιστρέφουν μερίσματα στους επενδυτές.

Έχοντας πολύ χαμηλή απόδοση και υψηλότερη απόδοση YTD, μου φαίνεται λογικό, γιατί επενδύω σε πολύ επιθετικά αμοιβαία κεφάλαια. Γιατί επενδύω σε αμοιβαία κεφάλαια επιθετικής ανάπτυξης μετοχών; Επειδή είμαι νέος! Μην αφήσετε κάποιον οικονομικό σύμβουλο να σας πει να πάτε για υψηλότερη απόδοση εάν είστε κάτω από την ηλικία των 40 ετών. Έχετε πολλά χρόνια να ξεπεράσετε τα κύματα επιθετικών αποθεμάτων. Μόλις αρχίσετε να προσπαθείτε να χρονοτριβεί η αγορά είναι όταν θα καεί με την ανάπτυξη μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων. Έτσι, αν είστε νέοι και θέλετε να επενδύσετε για τα επόμενα 20 - 40 χρόνια, θα πρέπει να ασχοληθείτε περισσότερο με την επιστροφή YTD παρά με την απόδοση. Η απόδοση σημαίνει ουσιαστικά τίποτα μέχρι να αρχίσετε να συμπληρώνετε το εισόδημά σας με τις επενδύσεις σας.