Γιατί τα μερίσματα είναι σημαντικά για το χαρτοφυλάκιο του κάθε επενδυτή

Τα μερίσματα είναι πραγματικά έσοδα.

Ποια είναι η μόνη πραγματική απόδοση που λαμβάνουν οι επενδυτές όταν αγοράζουν ένα απόθεμα; Η μόνη πραγματική απόδοση που λαμβάνεται είναι μέρισμα. Ένα από τα κύρια πλεονεκτήματα των μερισμάτων είναι ότι παρέχουν στους επενδυτές συνεπή συνειδητοποίησα έσοδα σε τριμηνιαία βάση. Τα κεφαλαιακά κέρδη δεν πραγματοποιούνται μέχρι να πουλήσετε πραγματικά μετοχές ενός αποθέματος. Τα κεφαλαιακά κέρδη μπορούν να εξαφανιστούν από την πτώση της τιμής των μετοχών. Κατά τη διάρκεια των τελευταίων 10 ετών, οι χρηματιστηριακοί δείκτες ήταν ουσιαστικά επίπεδοι. Χωρίς την ύπαρξη μερισμάτων, πολλοί επενδυτές θα βρεθούν να μην κερδίζουν εισόδημα στη χαμένη δεκαετία.

Τα μερίσματα έχουν φορολογικά πλεονεκτήματα.

Σε αντίθεση με τα εισοδήματα που εισπράττονται από τον εργοδότη σας και άλλες επενδύσεις, οι περισσότερες πληρωμές μερισμάτων έχουν ειδικά φορολογικά πλεονεκτήματα. Όσο αγοράζετε ένα απόθεμα πριν από την ημερομηνία αποκοπής του μερίσματος και η επένδυση κρατείται για 60 ημέρες ή περισσότερο, αντιμετωπίζεται ως ειδικός μέρισμα. Τα μερισμένα μερίσματα φορολογούνται με επιτόκιο μεταξύ 5% και 15%. Οι μισθοί υψηλού εισοδήματος πρέπει να πληρώσουν το 15% της πληρωμής των μερισμάτων τους μέσω φόρων. Οι χαμηλότεροι εισοδηματίες έχουν φορολογικό συντελεστή μερίσματος μόλις 5%. Αυτοί οι χαμηλοί φορολογικοί συντελεστές επιτρέπουν στους μετόχους να διατηρούν μεγάλη πλειοψηφία των εσόδων τους.

Τα μερίσματα σάς επιτρέπουν να αγοράσετε περισσότερες μετοχές.

Η επανεπένδυση των μερισμάτων σας είναι ένας γρήγορος και εύκολος τρόπος για την ανάπτυξη του χαρτοφυλακίου σας. Τα μερίσματα διευκολύνουν τους επενδυτές να συσσωρεύουν περισσότερες μετοχές. Οι επενδυτές έχουν πάντοτε τη δυνατότητα επανεπένδυσης του συνόλου ή μέρους του προϊόντος των μερισμάτων τους στην αρχική τους επένδυση. Οι περισσότεροι μεσίτες και το DRIP (Σχέδιο Επανεπένδυσης Μερίσματος) προσφέρουν δωρεάν επιλογές επανεπένδυσης σε όλους τους πελάτες.

Έτσι, πού πρέπει να ψάξετε για μερίσματα?

Καλύτερα μέρη για αναζήτηση μερισμάτων

Αν ψάχνετε για υψηλές αποδόσεις μερισμάτων, ξεκινήστε με τα αποθέματα. Κοιτάξτε τις εταιρείες τηλεπικοινωνιών, εταιρείες REIT και εταιρείες κοινής ωφέλειας. Όλες αυτές οι βιομηχανίες είναι γνωστό ότι έχουν εξαιρετικά υψηλές αποδόσεις σε σύγκριση με άλλους τομείς. Για παράδειγμα, οι εταιρείες τηλεπικοινωνιών AT & T και Verizon πληρώνουν και οι δύο επενδυτές πάνω από 6%. Οι μετοχές της REIT όπως η Annaly Capital και η Hatteras Financial έχουν διπλάσιες αποδόσεις. Τα χρηματιστηριακά αποθέματα Duke Energy και Consolidated Edison καταβάλλουν έκαστο ποσοστό πάνω από 5% στους επενδυτές.

Ένας άλλος τρόπος για να αποκτήσετε πρόσβαση σε μερίσματα είναι η επένδυση σε κεφάλαια αύξησης μερισμάτων. Για παράδειγμα, το Ταμείο Αύξησης Μερίσματος Vanguard επενδύει κατά κύριο λόγο σε μετοχές που καταβάλλουν μερίσματα μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Τα αμοιβαία κεφάλαια αυτού του τύπου διαθέτουν χαμηλές αναλογίες εξόδων και συνεπείς, μέτριες αποδόσεις μερισμάτων. Τα ομόλογα είναι επίσης καλές επενδύσεις για μηνιαίες πληρωμές μερισμάτων σε όλους τους ομολογιούχους.

Τα μερίσματα αποτελούν σημαντικό στοιχείο για εσάς στο επενδυτικό σας χαρτοφυλάκιο; Ποιες είναι οι σκέψεις σας σχετικά με την κατανομή μέρους του χαρτοφυλακίου σας για τίτλους που πληρώνουν μερίσματα.

(Φωτογραφία: Ναυτική ιστορία και εντολή κληρονομιάς)