Σύγκριση των φορολογικών συντελεστών του κράτους - Ακίνητα, Πωλήσεις, Εισόδημα & Φόρος Κοινωνικής Ασφάλισης

Για ορισμένα κράτη, οι φόροι ιδιοκτησίας και πωλήσεων αποτελούν τις κύριες πηγές εσόδων τους. στην πραγματικότητα, πολλά κράτη δεν εισπράττουν φόρο εισοδήματος καθόλου. Με την πρώτη ματιά, μπορεί να φαίνεται ότι η μετάβαση σε ένα από αυτά τα κράτη θα ήταν μια έξυπνη οικονομική κίνηση, αλλά είναι σημαντικό να εξετάσουμε ολόκληρη την εικόνα. Ένα κράτος χωρίς φόρο εισοδήματος μπορεί να εκτιμήσει υψηλούς φόρους ιδιοκτησίας για τους ιδιοκτήτες σπιτιού και ένα κράτος χωρίς φόρο επί των πωλήσεων μπορεί να έχει υψηλότερο φόρο εισοδήματος από ό,.

Τιμές και τύποι κρατικών φόρων

Αυτοί είναι οι διάφοροι τύποι φόρων που τα κράτη συλλέγουν και όπου αυτοί οι φόροι είναι υψηλότεροι και χαμηλότεροι στις Ηνωμένες Πολιτείες.

1. Φόροι ακινήτων

Τα κράτη έχουν διαφορετικούς τρόπους αξιολόγησης των φόρων επί των ακινήτων, των γαιών και των κτιρίων τους. Ορισμένοι βασικοί φόροι επί της εύλογης αγοραίας αξίας του ακινήτου, ενώ άλλοι βασίζονται σε μια εκτιμώμενη αξία που καθορίζεται από ένα γραφείο κρατικής ή κομητείας αξιολογητή. Ορισμένα κράτη ορίζουν το βαθμό στον οποίο οι φόροι των ιδιοκτητών ακινήτων μπορούν να αυξηθούν σε ένα δεδομένο έτος, ενώ άλλοι προσφέρουν μειώσεις στους ηλικιωμένους.

Οι φορολογικοί συντελεστές ακινήτων καθορίζονται από διάφορες φορολογικές αρχές, συμπεριλαμβανομένων κρατών, κομητειών, πόλεων, σχολικών συμβουλίων, πυροσβεστικών υπηρεσιών και προμηθειών κοινής ωφέλειας. Αυτό καθιστά δύσκολη τη σύγκριση των φόρων ιδιοκτησίας από το κράτος στο κράτος, καθώς το επιτόκιο που καταβάλλουν οι κάτοικοι μιας πόλης μπορεί να διαφέρει σημαντικά από τους κατοίκους σε άλλο τμήμα του ίδιου κράτους.

Το 2018, το Ίδρυμα Φορολογίας συνέκρινε τις καταβολές φόρου περιουσίας ανά κάτοικο για τα 50 κράτη και την περιφέρεια της Κολούμπια. Τα πέντε κράτη με τις υψηλότερες κατά κεφαλήν εισπράξεις φόρου ακίνητης περιουσίας ήταν:

• Περιφέρεια της Κολούμπια: 3.350 δολάρια
• New Jersey: $ 3,074
• Νιού Χάμσαϊρ: $ 3,054
• Κονέκτικατ: $ 2.847
• Νέα Υόρκη: $ 2,697

Τα πέντε κράτη με τις χαμηλότερες κατά κεφαλήν εισπράξεις φόρου ακίνητης περιουσίας ήταν:

• Αλαμπάμα: $ 540
• Οκλαχόμα: 678 δολάρια
• Αρκάνσας: $ 699
• Νέο Μεξικό: 770 δολάρια
• Κεντάκι: 781 δολάρια

2. Τιμές φόρου επί των πωλήσεων

Σαράντα πέντε κράτη και η περιφέρεια της Κολούμπια εισπράττουν φόρο επί των πωλήσεων. Επιπλέον, οι δήμοι σε 38 κράτη επιβάλλουν τοπικό φόρο επί των πωλήσεων. Σε ορισμένες περιπτώσεις, ο τοπικός συντελεστής φόρου επί των πωλήσεων μπορεί να είναι υψηλότερος από τον κρατικό συντελεστή φόρου επί των πωλήσεων. Έτσι, όταν συγκρίνετε τους συντελεστές φόρου επί των πωλήσεων από το κράτος στο κράτος, εξετάστε τόσο το συνδυασμένο κράτος όσο και τον τοπικό φόρο επί των πωλήσεων.

Οι πέντε χώρες με τον υψηλότερο μέσο όρο συνδυασμού κρατικών και τοπικών συντελεστών φόρου επί των πωλήσεων είναι:

• Τενεσί: 9,47%
• Λουιζιάνα: 9,45%
• Αρκάνσας: 9,43%
• Ουάσιγκτο: 9.17%
• Αλαμπάμα: 9.14%

Οι πέντε χώρες με τις χαμηλότερες μέσες συνδυασμένες ισοτιμίες είναι:

• Αλάσκα: 1.43%
• Χαβάη: 4.41%
• Γουαϊόμινγκ: 5.36%
• Wisconsin: 5.44%
• Μάιν: 5,50%

Πέντε κράτη δεν εισπράττουν φόρο επί των πωλήσεων: Αλάσκα, Ντέλαγουερ, Μοντάνα, Νιού Χάμσαϊρ και Όρεγκον. Ωστόσο, η Αλάσκα επιτρέπει στις τοπικές κυβερνήσεις να χρεώνουν τοπικούς φόρους επί των πωλήσεων.

Εάν προγραμματίζετε μια μεγάλη ημέρα αγορών και ζείτε σε ένα κράτος ή έναν δήμο με υψηλό συνδυασμό φόρου επί των πωλήσεων, αξίζει να το οδηγήσετε σε κράτος ή δήμο με χαμηλότερο φόρο. Για παράδειγμα, σύμφωνα με το Ίδρυμα Φορολογίας, οι καταναλωτές στην περιοχή του Σικάγου τείνουν να κάνουν μεγάλες αγορές στα γύρω προάστια της πόλης ή σε απευθείας σύνδεση για να αποφύγουν το 10,25%.

3. Φόροι Εισοδήματος

Έχετε αναρωτηθεί ποτέ γιατί η Φλόριντα και η Νεβάδα είναι δημοφιλή σημεία για τους συνταξιούχους; Εκτός από τον ζεστό καιρό, αυτά τα κράτη δεν εισπράττουν φόρους εισοδήματος. Αλάσκα, Νότια Ντακότα, Τέξας, Ουάσιγκτον και Ουαϊόμινγκ επίσης δεν εισπράττουν φόρους εισοδήματος. Το Νιού Χάμσαϊρ και το Τενεσί συλλέγουν μόνο φόρους εισοδήματος για τα παθητικά εισοδήματα από τόκους και μερίσματα, παρόλο που το Τενεσί έχει προγραμματιστεί να καταργήσει τον φόρο εισοδήματός του ξεκινώντας από το φορολογικό έτος 2021.

Από τα κράτη που εισπράττουν φόρο εισοδήματος, το πώς φορολογούν το εισόδημα των κατοίκων ποικίλλει ευρέως. Τριάντα δύο κράτη επιβάλλουν διαβαθμισμένους συντελεστές φόρου εισοδήματος παρόμοιους με τους ομοσπονδιακούς φορολογικούς υπολογισμούς, αν και οι παρενθέσεις διαφέρουν σημαντικά από το κράτος. Κανένα κράτος δεν έχει μια ενιαία φορολογική διάρθρωση, στην οποία ισχύει ένα ποσοστό για όλα τα φορολογητέα εισοδήματα.

Τα πέντε κράτη με τους υψηλότερους ανώτατους οριακούς συντελεστές φόρου εισοδήματος είναι:

• Καλιφόρνια: 13,30%
• Χαβάη: 11.00%
• New Jersey: 10,75%
• Όρεγκον: 9.90%
• Μινεσότα: 9,85%

Οι πέντε χώρες με τους χαμηλότερους οριακούς μεμονωμένους φορολογικούς συντελεστές είναι:

• Τενεσί: 2,00%
• βόρεια Ντακότα: 2,90%
• Πενσυλβανία: 3,07%
• Ιντιάνα: 3,23%
• Μίτσιγκαν: 4,25%

4. Φόροι επί των παροχών εξόδου από την υπηρεσία

Ένας άλλος τρόπος για τους συνταξιούχους να μειώσουν τη φορολογική τους επιβάρυνση είναι να μετακομίσουν σε ένα κράτος που δεν φορολογεί παροχές κοινωνικής ασφάλισης. Ενώ η ομοσπονδιακή κυβέρνηση φορολογεί μέχρι το 85% των παροχών, ανάλογα με τα άλλα εισοδήματά σας, η περιφέρεια της Κολούμπια και 37 κράτη - συμπεριλαμβανομένων των εννέα χωρίς κρατικό φόρο εισοδήματος - απαλλάσσονται από το σύστημα κοινωνικής ασφάλισης από το φορολογητέο εισόδημα.

Αυτές οι καταστάσεις είναι:

• Αλαμπάμα
• Αλάσκα
• Αριζόνα
• Αρκάνσας
• Καλιφόρνια
• Delaware
• Φλόριντα
• Γεωργία
• Χαβάη
• Αϊντάχο
• Ιλινόις
• Ιντιάνα
• Αϊόβα
• Κεντάκι
• Λουιζιάνα
• Μάιν
• Μέριλαντ
• Μασαχουσέτη
• Μίτσιγκαν
• Μισισιπής
• Νεβάδα
• Νιού Χάμσαϊρ
• New Jersey
• Νέα Υόρκη
• Βόρεια Καρολίνα
• Οχάιο
• Οκλαχόμα
• Όρεγκον
• Πενσυλβανία
• Νότια Καρολίνα
• Νότια Ντακότα
• Τενεσί
• Τέξας
• Βιργινία
• Ουάσιγκτο
• Wisconsin
• Γουαϊόμινγκ

Σε κράτη που φορολογούν παροχές κοινωνικής ασφάλισης, οι περισσότεροι επιτρέπουν την απαλλαγή των φορολογουμένων σε ένα συγκεκριμένο ομοσπονδιακό προσαρμοσμένο ακαθάριστο εισόδημα (AGI). Αυτό το όριο ποικίλλει ανά κράτος. Για παράδειγμα, στο Κάνσας, τα επιδόματα κοινωνικής ασφάλισης απαλλάσσονται για κατοίκους με ομοσπονδιακό AGI ύψους $ 75.000 ή λιγότερο. Εάν ζείτε σε μία από τις 13 πολιτείες που φορολογούν τις παροχές κοινωνικής ασφάλισης, συμβουλευτείτε το τμήμα εσόδων του κράτους σας για να μάθετε πώς το κράτος σας επιβάλλει φόρο εισοδήματος για παροχές γήρατος.

Για πολλούς συνταξιούχους, το εισόδημα της Κοινωνικής Ασφάλισης είναι μόνο ένα κομμάτι από το παζλ εισοδήματος απόσυρσης, οπότε πριν συσκευάσετε και μετακινηθείτε σε μια χώρα που δεν φορολογεί την Κοινωνική Ασφάλιση, μάθετε περισσότερα σχετικά με το πώς το εν λόγω κράτος φορολογεί άλλες συνταξιοδοτικές παροχές. Για παράδειγμα, μερικά κράτη που αποκλείουν την κοινωνική ασφάλιση ωφελούνται από τη φορολογία πλήρως κατανομές φόρων από λογαριασμούς συνταξιοδότησης όπως οι IRAs και 401 (k) s.

Ορισμένα κράτη παρέχουν σε συνταξιούχους στρατιωτικούς ένα φορολογικό διάλειμμα, εξαιρώντας ορισμένα ή όλα τα στρατιωτικά συνταξιοδοτικά τους οφέλη από τη φορολογία. Οι ακόλουθες πολιτείες δεν φορολογούν τη στρατιωτική αμοιβή αποχώρησης αλλά έχουν φόρο εισοδήματος κράτους:

• Αλαμπάμα
• Αρκάνσας
• Κονέκτικατ
• Χαβάη
• Ιλινόις
• Αϊόβα
• Κάνσας
• Λουιζιάνα
• Μάιν
• Μασαχουσέτη
• Μίτσιγκαν
• Μινεσότα
• Μισισιπής
• Μισσούρι
• New Jersey
• Νέα Υόρκη
• Οχάιο
• Πενσυλβανία
• Δυτική Βιρτζίνια
• Wisconsin

Άλλα κράτη που φορολογούν το εισόδημα των κατοίκων θα μπορούσαν να επιτρέψουν στους φορολογούμενους να αποκλείσουν μέρος των στρατιωτικών τους παροχών από το φορολογητέο εισόδημα ή να προσφέρουν άλλες εκτιμήσεις, επομένως συμβουλευτείτε τον φορολογικό σας επαγγελματία ή το τμήμα κρατικών εξόδων για περισσότερες πληροφορίες.

Κράτη με τη χαμηλότερη συνολική φορολογική επιβάρυνση

Με όλες τις διαφορές μεταξύ των κρατών, οι πολίτες οποιουδήποτε κράτους βγαίνουν σημαντικά μπροστά ή πίσω από το πακέτο?

Το 2019, η WalletHub συνέκρινε και τα 50 κράτη στα τρία είδη κρατικών φόρων - ακίνητα, έσοδα και πωλήσεις και ειδικούς φόρους κατανάλωσης - ως μερίδιο του συνολικού προσωπικού εισοδήματος στο κράτος. Τα πέντε κράτη με τη μεγαλύτερη συνολική φορολογική επιβάρυνση είναι:

• Νέα Υόρκη: 12,97%
• Χαβάη: 11,71%
• Μάιν: 10,84%
• Βερμόντ: 10,77%
• Μινεσότα: 10,25%

Τα πέντε κράτη με τη χαμηλότερη συνολική φορολογική επιβάρυνση είναι:

• Αλάσκα: 5.10%
• Delaware: 5.55%
• Τενεσί: 6,28%
• Φλόριντα: 6.56%
• Νιού Χάμσαϊρ: 6.86%

Τελικό Λόγο

Εάν σκέφτεστε να μετακομίσετε σε ένα νέο κράτος για μια νέα δουλειά ή μια αλλαγή σκηνικού, σας αξίζει να εξετάσετε το συνολικό φορολογικό βάρος σε αυτό το κράτος πριν κάνετε μια σημαντική κίνηση. Το κράτος στο οποίο ζείτε έχει σημαντικό αντίκτυπο στα οικονομικά σας. Οι φόροι δεν είναι ο μόνος παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επιλέγετε πού να ζήσετε. θα θελήσετε επίσης να εξετάσετε τη διαθεσιμότητα θέσεων εργασίας, το κόστος στέγασης και το κλίμα, μεταξύ άλλων.

Ζείτε σε κατάσταση υψηλού ή χαμηλού φόρου; Πόσο επηρεάζει η φορολογική επιβάρυνση του κράτους σας όπου ζείτε και ψωνίζετε?