Επένδυση για τη μακρά πορεία
Μπορεί να είναι δελεαστικό να προσπαθήσουμε να κάνουμε μια γρήγορη δολοφονία και να αγοράσουμε την καυτή ιδέα ότι ο καθένας μιλάει. Αλλά πιο συχνά τότε δεν θα καταλήξετε να καίγονται και να λυπηθείτε ότι ποτέ σπαταλήσατε τα πολύτιμα δολάρια σας. Πάρτε για παράδειγμα το dot com-bubble του 2000. Στα τέλη της δεκαετίας του 90, εταιρείες όπως η MicroStrategy, η Worldcom και η America Online έπεσαν σε νέα υψηλά επίπεδα καθημερινά. Το διαδίκτυο ήταν το μέρος που έπρεπε να γίνει και ο καθένας επένδυε στον τομέα της τεχνολογίας. Οι άνθρωποι εγκατέλειψαν τη δουλειά τους και τα αποθέματα ημέρας με πλήρες ωράριο, με την ελπίδα να γίνουν πλούσιοι. Το 2000, η τεχνολογική φούσκα ξέσπασε και πολλοί ημερήσιοι έμποροι βρέθηκαν να κηρύσσουν πτώχευση.
Ένα άλλο παράδειγμα είναι η φούσκα των ακινήτων του 2008. Κατά τις αρχές του 2000, οι τιμές των κατοικιών αυξήθηκαν δραματικά στα επίπεδα ρεκόρ που τροφοδότησαν την κερδοσκοπική αγορά κατοικίας. Οι κερδοσκόποι αγόρασαν σπίτια με ελάχιστα ή και καθόλου χρήματα, με την ελπίδα να τα γυρίσουν για ένα γρήγορο κέρδος. Παντού που φαινόταν ότι οι άνθρωποι αγόραζαν σπίτια ελπίζοντας να τα γυρίσουν και να πλουτίσουν τη νύχτα. Η αγορά στέγης ήταν κορεσμένη με τους ανθρώπους να προσφέρουν τις τιμές των κατοικιών σε μη βιώσιμα επίπεδα. Το κατώτατο σημείο έπεσε από τη φούσκα των κατοικιών το 2007 με την κρίση των υψηλών επιτοκίων και εκατομμύρια άνθρωποι βρέθηκαν αντιμέτωποι με αποκλεισμό ή πτώχευση.
Το μάθημα που πρέπει να αντληθεί από τις δύο περιπτώσεις είναι Ποτέ μην ακολουθείτε το πλήθος. Ενώ πάντα θα υπάρχουν οι κερδοσκόποι που προσπαθούν να κάνουν ένα γρήγορο buck με τα πλούσια γρήγορα σχέδια τους? θυμηθείτε ότι ο πραγματικός πλούτος είναι χτισμένος με την Σκεφτείτε το κτίριο του πλούτου ως μαραθώνιο και όχι ένα σπριντ. Ο οικοδόμος του πλούτου είναι μια μακροπρόθεσμη προσπάθεια που απαιτεί μια σταθερή στρατηγική και τη δέσμευσή της. Ένας από τους καλύτερους τρόπους για να αποκτήσετε πλούτο σε μια μακροπρόθεσμη περίοδο είναι μέσω της επένδυσης. Ακολουθήστε αυτά τα 3 απλά βήματα και είστε καλά στο δρόμο σας προς Επένδυση για το μακρύ τρέξιμο.
1. Προσδιορίστε την επενδυτική σας στρατηγική.
Η επενδυτική σας στρατηγική διαμορφώνει την επιλογή του επενδυτικού σας χαρτοφυλακίου. Η επενδυτική σας στρατηγική εξαρτάται από διάφορους παράγοντες όπως η ηλικία σας, η ανοχή κινδύνου και ο επενδυτικός ορίζοντας. Εάν η στρατηγική σας είναι να εξασφαλίσετε μια εγγυημένη απόδοση, ώστε να μπορείτε να κοιμάστε τη νύχτα, τότε το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να αποτελείται από συντηρητικά περιουσιακά στοιχεία χαμηλού κινδύνου, όπως ομόλογα δημοσίου, αποταμιευτικά ομόλογα και πιστοποιητικά καταθέσεων. Εάν είστε επενδυτής υψηλού κινδύνου που επιδιώκει μεγαλύτερη απόδοση στα χρήματά σας τότε το χαρτοφυλάκιό σας μπορεί να αποτελείται από μεμονωμένα αποθέματα, μικρά αμοιβαία κεφάλαια αμοιβαίων κεφαλαίων και ομόλογα υψηλής απόδοσης.
2. Επενδύστε σε υποτιμημένα περιουσιακά στοιχεία.
Το κλειδί για την επένδυση είναι να βρούμε ένα υποτιμημένο περιουσιακό στοιχείο και να το διατηρήσουμε μέχρις ότου πραγματοποιηθεί η εγγενής αξία. Η εγγενής αξία είναι η πραγματική αξία του περιουσιακού στοιχείου. Όταν επενδύετε, θέλετε να βρείτε ένα περιουσιακό στοιχείο του οποίου η εγγενής αξία είναι μεγαλύτερη από την τρέχουσα αγοραία αξία. Μόλις η εσωτερική αξία είναι ίση ή μεγαλύτερη από την αγοραία αξία, πουλάτε. Το περιουσιακό στοιχείο μπορεί να είναι οτιδήποτε νομισματικής αξίας, συμπεριλαμβανομένων των μετοχών, των ομολόγων, των αμοιβαίων κεφαλαίων, των ακινήτων κλπ. Για παράδειγμα, ας πούμε ότι θέλετε να αγοράσετε 1 μετοχή της McDonald's με αγοραία αξία $ 50. Αν πιστεύετε ότι η πραγματική αξία του McDonald's είναι $ 70 τότε θα κρατάτε το απόθεμα έως ότου η McDonald's φτάσει στην εγγενή του αξία.
3. Αγνοήστε βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις της αγοράς.
Τα οικονομικά δίκτυα αφορούν μόνο τις βραχυπρόθεσμες προοπτικές. Οι καθημερινές κινήσεις της αγοράς πρέπει να αφορούν μόνο τους κερδοσκόπους. Επενδύστε μόνο εάν το κατώτατο όριο επενδύσεων σας είναι τουλάχιστον 5 έτη. Εάν η επένδυσή σας φτάσει την εγγενή της αξία σε λιγότερο από εκείνη την χρονική περίοδο, αυτό είναι υπέροχο! Αν όχι, μην ανησυχείτε. Κάνε υπομονή! Επενδύετε μακροπρόθεσμα.
Έχει κάποιος σας δώσει ποτέ ένα "καυτό tip"; Τι νομίζετε ότι είναι η καλύτερη κατηγορία περιουσιακών στοιχείων για επενδύσεις; Είναι η χρηματιστηριακή αγορά, η αγορά κατοικίας ή η αγορά ομολόγων?
