7 Εναλλακτικές επενδύσεις σε ακίνητα Οι περισσότεροι άνθρωποι αγνοούν (και πώς να επενδύσουν σε αυτά)

Πιθανότατα πήγες κατευθείαν στις εταιρείες επενδύσεων σε ακίνητα (REITs), μακράς διάρκειας ενοικιαζόμενα ακίνητα που αγοράστηκαν μέσω μιας εταιρείας όπως Roofstock, και βραχυπρόθεσμη στροφή σπίτι. Αυτές είναι όλες λογικές στρατηγικές, και αυτές που έχω χρησιμοποιήσει τον εαυτό μου όλα αυτά τα χρόνια.

Αλλά μόνο επειδή είναι οι πιο δημοφιλείς επιλογές, αυτό δεν σημαίνει ότι είναι οι μόνοι - ή ακόμα και οι πιο κερδοφόροι - τρόποι να επενδύσουν σε ακίνητα. Στην πραγματικότητα, οι λιγότερο γνωστές κόγχες συχνά προσφέρουν καλύτερες αποδόσεις σε οποιαδήποτε αγορά ή κλάση περιουσιακών στοιχείων. Οι επιχειρησιακοί γκουρού αποκαλούν αυτούς τους "μπλε ωκεανούς" - που σημαίνει ότι υπάρχει λιγότερος αίμα στο νερό από τον ανταγωνισμό - και μούχλες φραγκοσυκιές σαν "οι πλούτοι βρίσκονται στις κόγχες".

Αν είστε ενδιαφέρονται από την ακίνητη περιουσία, αλλά θέλετε να εξερευνήσετε τα πιο υδάτινα νερά, ρίξτε μια πιο προσεκτική ματιά σε αυτές τις λιγότερο γνωστές στρατηγικές επενδύσεων σε ακίνητα. Συμβατική είναι βαρετή, ούτως ή άλλως.

1. Χώροι συνεργασίας

Με τους χώρους συνεργασίας που εκτοξεύουν σε δημοτικότητα, είναι δύσκολο να πιστέψουμε ότι η βιομηχανία είναι μόλις πάνω από 10 χρονών.

Ο πρώτος χώρος συνεργασίας στον κόσμο έκανε το ντεμπούτο του στο Σαν Φρανσίσκο το 2005 και τα επόμενα χρόνια, όλο και περισσότεροι χώροι εμφανίστηκαν σε ακριβές πόλεις όπως το Λονδίνο και η Νέα Υόρκη. Μία μικρή ομάδα εμπορικών συναλλαγών άνοιξε και πραγματοποίησε την πρώτη διάσκεψη του κλάδου το 2009, το Παγκόσμιο Συνέδριο Συνδιάσκεψης χωρίς Συνέντευξη.

Η βιομηχανία έχει επιταχυνθεί από τότε, από το να είναι ένα περιθωριακό κίνημα μεταξύ solopreneurs και freelancers να γίνει μια από τις μεγαλύτερες τάσεις της δεκαετίας στην εμπορική ακίνητη περιουσία. Η βιομηχανία διπλασιάστηκε από το 2015 έως το 2018 και οι αναλυτές προβλέπουν πάνω από 1 εκατομμύριο μέλη μόνο στις Ηνωμένες Πολιτείες μέχρι το 2022, σύμφωνα με την εμπορική ομάδα Coworking Resources. Η εταιρεία συμβούλων ακινήτων JLL αναφέρει ότι ο ευέλικτος χώρος γραφείων αυξήθηκε ταχύτερα από οποιοδήποτε άλλο τμήμα της βιομηχανίας κατά μέσο όρο 23% ετησίως από το 2010.

Οι χώροι Coworking είναι κερδοφόροι για όλους τους εμπλεκόμενους. Τα μέλη μπορούν να μοιράζονται τα έξοδα γραφείου, ακόμη και αν είναι μεμονωμένοι ελεύθεροι επαγγελματίες που αναζητούν ακριβώς ένα μέρος για να υποστηρίξουν τους φορητούς υπολογιστές τους. Οι εκκινήσεις μπορούν να προσθέσουν ή να αφαιρέσουν χώρους γραφείου με ευελιξία. Οι προμηθευτές χώρων γραφείου μπορούν να νοικιάσουν περισσότερα γραφεία από ό, τι στην πραγματικότητα, δεδομένου ότι δεν θα καταλαμβάνουν όλα τα γραφεία όλη την ώρα.

Περιέργως, η ταχύτερα αναπτυσσόμενη πελατειακή βάση για χώρους συνεργασίας έχει μετατοπιστεί από τους ελεύθερους επαγγελματίες και τις νεοσύστατες επιχειρήσεις. Σύμφωνα με τον πολυεθνικό κολοσσό γίγαντα WeWork, όπως ανέφερε ο Curbed, οι εταιρείες έχουν οδηγήσει την αύξηση των εγγραφών κατά τα τελευταία χρόνια.

Πώς να επενδύσετε σε χώρους συνεργασίας

Ο ευκολότερος τρόπος για να επενδύσετε σε χώρους συνεργασίας είναι να επενδύσετε σε REIT που τους συμπεριλαμβάνει. Παραδείγματα περιλαμβάνουν τα Boston Properties (BXP) και την Washington REIT (WRE). Αυτά μπορούν να αγοραστούν μέσω των περισσότερων λογαριασμών επενδύσεων όπως Επενδύστε από τον J.P. Morgan.

Ή θα μπορούσατε να πάρετε μια πιο hands-on προσέγγιση. Εάν διαθέτετε ή ενοικιάζετε χώρους γραφείων, αλλά δεν χρησιμοποιείτε όλα αυτά, γιατί να μην το νοικιάσετε; Σίγουρα δεν θα είσαι μόνος. Σχεδόν τα δύο τρίτα όλων των χώρων συνεργασίας στις Ηνωμένες Πολιτείες είναι πλευρικές επιχειρήσεις για τους ιδιοκτήτες τους, ανά εμπορική έκδοση Deskmag.

Εναλλακτικά, θα μπορούσατε να περιστρέψετε τους φράχτες και να ξεκινήσετε το δικό σας αφιερωμένο χώρο συνεργασίας. Το επιχειρηματικό σχέδιο είναι ελάχιστα περίπλοκο: ενοικιάζετε γραφειακούς χώρους και στη συνέχεια υποχωρείτε από το γραφείο, το γραφείο ή το κοινόχρηστο σαλόνι.

Ως ιδιοκτήτης μικρής επιχείρησης, εργάζομαι από ένα χώρο συνεργασίας και το λατρεύω. Για κάτω από $ 100 το μήνα, έχω πρόσβαση 24 ώρες το εικοσιτετράωρο στον πολυτελή χώρο γραφείων, με θέα στις παραλίες και το δάσος μαγκρόβιων, και απεριόριστο καφέ και τσάι.

Ο κόσμος της εργασίας αλλάζει. Μια μελέτη του 2018 CNBC διαπίστωσε ότι το 70% των εργαζομένων σε γραφεία παγκοσμίως τηλεμεταφέρει τουλάχιστον μία ημέρα την εβδομάδα. Όλο και περισσότερο, η εργασία συμβαίνει εξ αποστάσεως και όχι κάθε απομακρυσμένος εργαζόμενος θέλει να εργαστεί από το καθιστικό.

2. Ακατέργαστη γη

Η επένδυση σε ακατέργαστη γη έρχεται με πολλά προνόμια, όχι όλα προφανή.

Πρώτον, είναι πολύ πιο ακίνητα από οικιστικά ή εμπορικά ακίνητα. Δεν τηλεφωνούν τα μεσάνυχτα από τους ενοικιαστές που διαμαρτύρονται ότι ένας λαμπτήρας πυρπόλησε. χωρίς επισκευές ή κλήσεις συντήρησης.

Επίσης κοστίζει δίπλα σε τίποτα για να διατηρηθεί. Εάν αγοράζετε ακατέργαστη γη σε μετρητά, το μοναδικό σας συνεχές κόστος είναι φόροι περιουσίας - οι οποίοι συχνά είναι χαμηλοί για τις ακατέργαστες εκτάσεις λόγω της σχετικά χαμηλής τιμής.

Ο ανταγωνισμός για επενδύσεις σε γη αποδεικνύεται σχεδόν ανύπαρκτος σε πολλούς τομείς. Όταν πλησιάζετε έναν ιδιοκτήτη για την αγορά μη αναπτυγμένης γης, σε ορισμένες περιπτώσεις, είστε ο πρώτος άνθρωπος που το κάνει ποτέ. Οι ιδιοκτήτες των ακατέργαστων γαιών δεν κερδίζουν εισόδημα από αυτό, έτσι συχνά δέχονται πένες για το δολάριο.

Πώς να επενδύσετε σε ακατέργαστη γη

Οι επενδυτές γης έχουν στη διάθεσή τους αρκετές στρατηγικές. Το πρώτο είναι να μην κάνεις τίποτα. Μπορείτε να αγοράσετε και να κρατήσετε τη γη και να περιμένετε να το πουλήσετε μέχρι να εκτιμηθεί.

Μπορείτε επίσης να αντικαταστήσετε τη γη αν το αγοράσετε κάτω από την τιμολόγηση της αγοράς. Ένας επενδυτής γης ξέρω ότι αγοράζει γη με έκπτωση, στη συνέχεια προσφέρει χρηματοδότηση πωλητών στους αγοραστές. Πουλάει τη γη με ασφάλιστρο και χρεώνει εξαιρετικά υψηλά επιτόκια γιατί μπορεί. Τα δάνεια γης δεν ρυθμίζονται όπως οι υποθήκες και είναι δύσκολο για τους αγοραστές να δανειστούν, τόσο πολλοί αγοραστές είναι πρόθυμοι να πληρώσουν υψηλά επιτόκια. Και αν δεν πληρούνται οι προϋποθέσεις, η διαδικασία αποκλεισμού είναι ταχύτερη από ό, τι για τις κατοικίες.

Εναλλακτικά, μπορείτε να βελτιώσετε τη γη με κάποιο τρόπο. Μία από τις επιλογές είναι να περάσετε από τη διαδικασία χορήγησης δικαιωμάτων, να διαχωρίσετε το ακίνητο, ενδεχομένως να εγκαταστήσετε γραμμές νερού και αποχέτευσης, να το υποδιαιρέσετε ή να τις συνδυάσετε. Θα μπορούσατε τότε να πουλήσετε τη γη όσο πιο κοντά θα ήταν "οικοδομήσιμη", ή θα μπορούσατε να την οικοδομήσετε μόνοι σας ως προγραμματιστής. Αν επιλέξετε το τελευταίο, μπορείτε είτε να κρατήσετε την ιδιοκτησία ως μακροχρόνια μίσθωση είτε να την πουλήσετε μετά την ολοκλήρωσή της.

Φυσικά, κανείς δεν λέει ότι πρέπει να χτίσετε κάτι για να βελτιώσετε τη γη. Θα μπορούσατε να καλλιεργήσετε τη γη για γεωργική ή κάποια άλλη μη αναπτυξιακή χρήση και να την κρατήσετε ή να την πουλήσετε.

Οι περισσότεροι δυνητικοί επενδυτές ακινήτων αποφεύγουν την επένδυση της γης επειδή δεν το καταλαβαίνουν. Αλλά με τη βασική εκπαίδευση και εκπαίδευση, οι αγοραστές μπορούν γρήγορα να μάθουν πώς να αξιολογούν και να επενδύουν σε ακατέργαστη γη, μαζί με τις παγίδες που πρέπει να αποφεύγουμε. Να είστε ιδιαίτερα προσεκτικοί με την τοποθέτηση ζωνών. δεν είναι πάντοτε εφικτό να ακούγεται η γη και πολλοί δήμοι επιβάλλουν περιορισμούς χωρισμού.

Για να ελέγξετε τις καταχωρίσεις γης, δοκιμάστε AcreTrader ή LandWatch.

3. Κατασκευασμένα σπίτια

Όπως και η ακατέργαστη γη, πολλοί άνθρωποι αποφεύγουν τα κινητά και τα κατασκευασμένα σπίτια γιατί δεν είναι σέξι. Είναι τόσο ασυνείδητες, στην πραγματικότητα, ότι ορισμένοι επενδυτές κοιτάζουν κάτω από τη μύτη τους στην ιδέα. Αυτό ταιριάζει κατασκευασμένα επενδυτές σπίτι ωραία? παίρνουν να γελάσουν μέχρι την τράπεζα.

Αξίζει να σταματήσουμε να αναφέρουμε ότι υπάρχει τεχνική διαφορά μεταξύ των κατασκευαζόμενων κατοικιών και των κινητών κατοικιών. Τον Ιούνιο του 1976, το Τμήμα Στέγασης και Αστικής Ανάπτυξης (HUD) άρχισε να ρυθμίζει κινητά σπίτια, τα οποία προηγουμένως ήταν σε μεγάλο βαθμό ανεξέλεγκτα. Τα εργοστασιακά σπίτια που κατασκευάστηκαν μετά το 1976, τα οποία υπόκεινται σε οικοδομικούς κώδικες, αναφέρονται ως «κατασκευασμένα σπίτια», ενώ τα «κινητά σπίτια» αναφέρονται σε μη ρυθμιζόμενες κινητές κατασκευές που χτίστηκαν πριν από το 1976. Με αυτό, οι περισσότεροι εξακολουθούν να χρησιμοποιούν τους όρους εναλλακτικά.

Τα κατασκευασμένα σπίτια μπορούν είτε να είναι μόνιμα συνδεδεμένα με τη γη που κάθονται, είτε μπορούν να καθίσουν σε πάρκα. Τα κινητά πάρκα σπιτιού χρεώνουν συνήθως μια μηνιαία χρέωση ενοικίου για την παρτίδα, η οποία περιλαμβάνει συχνά νερό, αποχέτευση και σκουπίδια. Όταν αγοράζετε ένα κατασκευασμένο σπίτι σε ένα πάρκο, αγοράζετε σχεδόν πάντα μόνο το σπίτι, όχι τη γη (περισσότερο στο κινητό πάρκο που επενδύει σύντομα).

Πώς να επενδύσετε σε κατασκευασμένα σπίτια

Η πιο κοινή επενδυτική στρατηγική για τα κατασκευασμένα σπίτια είναι η αγορά και η κατοχή. Ένας επενδυτής αγοράζει το σπίτι, είτε με τη γη είτε με το σπίτι μόνο εάν είναι σε ένα πάρκο, και υπογράφει μια μακροχρόνια μίσθωση με έναν ενοικιαστή.

Όπως συμβαίνει με τις παραδοσιακές ενοικιάσεις, υπάρχουν μεγαλύτερες και μικρότερες κατασκευές σπιτιών, σε όλες τις συνθήκες, με ένα ευρύ φάσμα τελειωμάτων και φωτιστικών. Ορισμένα είναι όμορφα μοντέρνα σπίτια με όμορφες ανέσεις. Άλλοι περιπατούν.

Τα πάρκα ποικίλλουν επίσης σημαντικά στην ποιότητα και ενώ οι επενδυτές μπορούν πάντα να μετακινούν το σπίτι, δεν είναι μια ασήμαντη διαδικασία. μπορεί να κοστίσει περισσότερο από το ίδιο το σπίτι για να το μετακινήσετε. Επίσης, μερικά πάρκα επιβάλλουν ηλικιακούς περιορισμούς, όπως 55 ετών και άνω, οπότε κάνετε την εργασία σας στο πάρκο, και όχι μόνο στο σπίτι, πριν αγοράσετε.

Για να περιηγηθείτε σε κατασκευασμένες καταχωρήσεις στο σπίτι, ανατρέξτε στο στοιχείο Πώληση γρήγορα από τον ιδιοκτήτη ή το Homes.com.

4. Mobile Home Parks

Αντί να αγοράσετε ένα μεμονωμένο κινητό ή κατασκευασμένο σπίτι, μπορείτε να αγοράσετε ολόκληρα κινητά πάρκα. Με αυτόν τον τρόπο, αγοράζετε τόσο τη γη όσο και το πάρκο. Χρεώνετε μια μηνιαία αμοιβή παρτίδας, η οποία μπορεί να περιλαμβάνει ορισμένες υπηρεσίες κοινής ωφέλειας. Εάν ένας ενοικιαστής δεν καταβάλει ενοίκιο, αρχειοθετείτε για έξωση όπως θα κάνατε με οποιαδήποτε άλλη επιχείρηση ενοικίασης.

Όπως αγοράζοντας κατασκευάζονται σπίτια, πολλοί επενδυτές ακίνητων περιουσιών βρίσκουν αγοράζοντας κινητό σπίτι πάρκο μια unsexy επιχείρηση και να το αγνοήσει. Αυτό δημιουργεί μια ευκαιρία στους επενδυτές που δεν έχουν σημασία αν κατέχουν περιουσιακά στοιχεία τόσο διαφορετικά όσο τα κινητά πάρκα.

Ένα πλεονέκτημα της επένδυσης σε κινητά πάρκα είναι ότι δεν χρειάζεται να διατηρήσετε τα σπίτια τους γιατί δεν τα έχετε. Το μόνο που χρειάζεται να κάνετε είναι να διατηρήσετε τους κοινόχρηστους χώρους και τους χώρους και να διατηρήσετε το νερό και την αποχέτευση σε λειτουργία. Αυτό καθιστά χαμηλά τα γενικά έξοδα και τα υψηλά περιθώρια κέρδους.

Τα ποσοστά κύκλου εργασιών τείνουν επίσης να είναι χαμηλότερα στα κινητά πάρκα παρά σε άλλα ενοικιαζόμενα ακίνητα, επειδή κοστίζουν τόσα χρήματα για την μετακίνηση ενός κατασκευασμένου σπιτιού. Όταν κάποιος αγοράζει ένα κινητό σπίτι, είναι ιδιοκτήτης σπιτιού και συνήθως παραμένουν έτοιμοι. Οι κύκλοι εργασιών είναι εκεί όπου το μεγαλύτερο μέρος της εργασίας, και τα περισσότερα από τα έξοδα, είναι για τον τυπικό ιδιοκτήτη, οπότε ένα χαμηλότερο ποσοστό κύκλου εργασιών είναι ένα τεράστιο όφελος.

Πώς να επενδύσετε σε Mobile Home Parks

Όπως τα περισσότερα πράγματα στη ζωή, μπορείτε να αγοράσετε κινητά πάρκα σπίτι σε απευθείας σύνδεση. Ο πιο δημοφιλής ιστότοπος αγοράς και πώλησης πάρκων είναι το Mobile Home Park Store, το οποίο διαθέτει αρκετές εκατοντάδες πάρκα που διατίθενται προς πώληση ανά πάσα στιγμή. Μπορείτε επίσης να αγοράσετε κινητά πάρκα στο εμπορικό ακίνητο γίγαντας LoopNet. Μερικές φορές, μπορείτε επίσης να βρείτε πάρκα για δημοπρασία στο Auction.com ή στο eBay. Πραγματοποιήστε την απαιτούμενη επιμέλεια πριν προχωρήσετε σε εκκαθάριση χρημάτων, ειδικά μέσω μιας υπηρεσίας πώλησης ομότιμων χρηστών όπως το eBay. Χρησιμοποιείτε πάντα μια μη ικανοποιημένη εταιρεία τίτλου τρίτου για την επαλήθευση και τη μεταφορά τίτλου.

Φυσικά, πολλοί επενδυτές ακίνητων περιουσιών δεν περιορίζονται σε αυτό που είναι δημόσια. Οι ατρόμητοι επενδυτές χρησιμοποιούν το διαφημιστικό ταχυδρομείο, το κρύο καλώντας ή ακόμα και τις επισκέψεις στο πρόσωπο.

Τα κινητά πάρκα μπορούν να δημιουργήσουν τεράστιο ποσό εσόδων, πράγμα που σημαίνει ότι είναι συχνά δαπανηρά. Να είστε έτοιμοι να πληρώσετε επτά αριθμούς για ένα πάρκο σε μια επιθυμητή τοποθεσία με σημαντικά έσοδα.

Ως τελική σημείωση, τα κινητά πάρκα κατοικίας προσφέρουν πρόσθετες ευκαιρίες εσόδων σε καταλαβαίνω επιχειρηματίες. Οι ιδιοκτήτες πάρκων μπορούν να εγκαταστήσουν λεωφορεία, μίνι μαρτς ή άλλες επιτόπιες υπηρεσίες για να δημιουργήσουν επιπλέον ταμειακή ροή από τα πάρκα τους.

5. Ιστοσελίδες Crowdfunding για ακίνητα

Μια πρόσφατη προσθήκη στον κατάλογο των επενδυτικών επιλογών για ακίνητα, οι ιστοσελίδες με πολλές τοποθεσίες συχνά προσφέρουν ισχυρές αποδόσεις στους επενδυτές.

Διαφορετικές ιστοσελίδες κτηματομεσιτικών περιοχών ακολουθούν διαφορετικά επενδυτικά μοντέλα. Ορισμένοι έχουν ένα ενιαίο συγκεντρωτικό ταμείο, ή αρκετά μεγάλα συγκεντρωτικά κεφάλαια, τα οποία πληρώνουν όλους τους επενδυτές την ίδια απόδοση. Το ταμείο αγοράζει, ενημερώνει, διαχειρίζεται και μερικές φορές πωλεί ακίνητα χρησιμοποιώντας χρήματα που αντλούνται από το κοινό. Είναι σαν την επένδυση σε ένα REIT, εκτός από το ότι είναι λιγότερο ρυθμιζόμενο από την SEC και δεν υποχρεούται να πληρώνει το 90% των καθαρών κερδών σε μερίσματα.

Εναλλακτικά, κάποιες ιστοσελίδες κτηματομεσιτικών περιοχών αφήνουν τους επενδυτές να χρηματοδοτήσουν την αγορά συγκεκριμένων ακινήτων. Όσο μεγαλύτερος είναι ο κίνδυνος του δανειολήπτη, της περιουσίας ή και των δύο, τόσο υψηλότερη είναι η προσφερόμενη απόδοση. Υπάρχει όμως μια ευχάριστη διαφάνεια σε αυτή τη δομή του crowdfunding, ακόμη και αν οι επενδυτές δεν έχουν στην πραγματικότητα κανένα πρόσθετο έλεγχο επί της ανακαίνισης ή της διαχείρισης της ιδιοκτησίας.

Μια άλλη σημαντική διάκριση από τα REITs είναι η έλλειψη ρευστότητας. Επειδή τα REITs διαπραγματεύονται δημόσια, οι επενδυτές μπορούν να τα αγοράσουν και να τα πουλήσουν στιγμιαία. Όμως, το δημόσιο χρέος δεν διαπραγματεύεται δημόσια, και όταν επενδύετε, το κάνετε για τουλάχιστον μια ελάχιστη επενδυτική περίοδο - συνήθως τουλάχιστον έξι ή δώδεκα μήνες.

Πώς να επενδύσετε σε κτηματομεσιτικές ιστοσελίδες Crowdfunding

Μια αρχική λέξη της προσοχής: Οι περισσότεροι κτηματομεσιτικοί τόποι με περιθωριοποίηση ιστοσελίδων δέχονται μόνο κεφάλαια από διαπιστευμένους επενδυτές. Αν δεν ξέρετε τι είναι ένας διαπιστευμένος επενδυτής, τότε πιθανώς δεν είστε ένας. Πρόκειται για πλούσιους επενδυτές με καθαρή αξία άνω του 1 εκατομμυρίου δολαρίων ή ετήσιο εισόδημα άνω των $ 200.000.

Με αυτό είπε, υπάρχει μια χούφτα κτηματομεσιτικές ιστοσελίδες crowdfunding που ειδικεύονται στη συνεργασία με τους μη διαπιστευμένους επενδυτές. Δύο ιστοσελίδες crowdfunding που επενδύουν άμεσα σε ακίνητα μέσω ενός ταμείου είναι Fundrise και STREITwise. Το Fundrise δέχεται μια ελάχιστη επένδυση μόνο $ 500 και πληρώνει απόδοση που κυμαίνεται από 8,7% έως 12,4%. Το RealtyMogul απαιτεί τουλάχιστον $ 1.000 και έχει πληρώσει περίπου το 8% σε μηνιαίες διανομές από την έναρξή του.

Για να επενδύσετε σε συγκεκριμένα έργα ακίνητης περιουσίας ως μη διαπιστευμένο επενδυτή, ελέγξτε το Groundfloor. Μπορείτε να επενδύσετε με μόλις 10 δολάρια και να κερδίζετε αποδόσεις που κυμαίνονται από 5% έως 25%, ανάλογα με το ακίνητο και τον δανειολήπτη. Αυτά τα δάνεια κυμαίνονται συνήθως από έξι έως 12 μήνες, καθιστώντας τη δέσμευση σχετικά μικρή.

Εναλλακτικά, θα μπορούσατε να επενδύσετε στη γεωργική γη μέσω AcreTrader. Η γεωργική γη γίνεται γρήγορα δημοφιλής επένδυση, επειδή από το 1990 δεν έχει ποτέ αρνητική ετήσια απόδοση. Στην πραγματικότητα, εάν θα επενδύσατε 10.000 δολάρια σε γεωργικές εκτάσεις το 1990, αξίζει σήμερα σχεδόν 200.000 δολάρια.

Όπως πάντα, κάνετε την εργασία σας πριν επενδύσετε χρήματα με έναν ιστοτόπο crowdfunding. Ρωτήστε για τα ποσοστά αθέτησης υποχρεώσεων και δώστε ιδιαίτερη προσοχή στη δέσμευση χρόνου για κεφάλαια.

6. Ιδιωτικές σημειώσεις

Μια σημείωση είναι ένα νομικό έγγραφο που δηλώνει ένα δάνειο από το ένα μέρος στο άλλο. Όταν δανείζετε μια υποθήκη, για παράδειγμα, ένα από τα έγγραφα που υπογράφετε στον διακανονισμό είναι μια σημείωση. Πολλοί επενδυτές ακίνητων περιουσιών χρηματοδοτούν τις συμφωνίες τους με δανεισμό χρημάτων από ιδιώτες και όχι από τράπεζες. Υπογράφουν ένα ιδιωτικό νόμισμα με έναν μεμονωμένο επενδυτή, δανείζοντας χρήματα με οποιοδήποτε επιτόκιο και άλλους όρους δανείου που συμφωνούν και τα δύο μέρη.

Επενδύω χρήματα σε ιδιωτικές σημειώσεις. Για παράδειγμα, υπάρχει ένα ζευγάρι στο Οχάιο που συνταξιοδοτήθηκε πριν γυρίσει το 30 χάρη στο εισόδημά τους από ενοίκια, αν και δεν έχουν σταματήσει να αγοράζουν νέα ακίνητα για να χτίσουν ακόμη πιο παθητικά εισοδηματικά ρεύματα. Αυτή τη στιγμή έχω επενδύσει 10.000 δολάρια μαζί τους σε ποσοστό 10% και είμαστε και οι δύο ευχαριστημένοι από τη συμφωνία. Έχουν ευέλικτη χρηματοδότηση από ιδιώτες και οι επενδυτές τους - συμπεριλαμβανομένου και εμού - κερδίζουν μια ισχυρή, αξιόπιστη απόδοση.

Ακόμα, δεν είναι χωρίς κίνδυνο. Εάν οι οφειλέτες χρεοκοπήσουν στο δάνειό μου, η μόνη μου προσφυγή είναι να τους παραπέμψω στο δικαστήριο, να κερδίσω απόφαση και στη συνέχεια να προσπαθήσω να συγκεντρώσω την κρίση.

Πώς να επενδύσετε σε ιδιωτικές σημειώσεις

Σε αντίθεση με τις περισσότερες από τις επιλογές αυτής της λίστας, οι ιδιωτικές σημειώσεις λειτουργούν κυρίως με εμπιστοσύνη. Επενδύετε χρήματα με κάποιον που γνωρίζετε προσωπικά, ο οποίος έχει επιδείξει ένα σαφές και εντυπωσιακό ιστορικό επιτυχίας με τις επενδύσεις σε ακίνητα - με άλλα λόγια, κάποιος που εμπιστεύεστε ολόψυχα να σας πληρώσει.

Αν δεν γνωρίζετε επενδυτές ακινήτων, αρχίστε να βυθίζεστε στον κλάδο. Συμμετάσχετε σε έναν τοπικό όμιλο που επενδύει σε ακίνητα και παρακολουθείτε κάθε σύσκεψη για αρκετούς μήνες στη σειρά. Δίκτυο με τοπικούς πωλητές κλειστού τύπου, χονδρεμπόρους και κτηματομεσίτες που ειδικεύονται στην εργασία με επενδυτές. Βυθιστείτε στην τοπική κοινότητα επενδύσεων ακινήτων. Θα πρέπει γρήγορα να καταστεί σαφές ποιος βρίσκεται για λίγο στο μπλοκ και έχει καθιερωμένο ιστορικό επιτυχημένης επένδυσης. Γνωρίστε καλύτερα αυτούς τους ανθρώπους. Καθώς δημιουργείτε μια σχέση μαζί τους, μπορείτε να συζητήσετε ευκαιρίες για να επενδύσετε χρήματα μαζί τους, ως δανειστής ή ακόμα και ως συνεργάτης.

Εναλλακτικά, μπορείτε να αγοράσετε ιδιωτικά σημειώματα σε απευθείας σύνδεση μέσω ιστοτόπων όπως Σημείωση Επενδυτή. Απλά προσέξτε να ελέγξετε προσεκτικά όλους τους δανειολήπτες πριν παραδώσετε τα μετρητά που έχετε κερδίσει σκληρά.

7. Συνδικάτα ακινήτων

Σε μια syndication ακίνητης περιουσίας, ένας «φορέας εκμετάλλευσης» ή «χορηγός» χρησιμεύει ως επικεφαλής επενδυτής ακίνητων περιουσιών και αναζητά τους σιωπηρούς εταίρους να επενδύουν χρήματα. Αυτοί οι σιωπηλοί εταίροι είναι γνωστοί ως "μέλη" ή "περιορισμένοι εταίροι". Σε αντίθεση με έναν ιστότοπο crowdfunding ή ένα ιδιωτικό σημείωμα, αυτοί οι περιορισμένοι εταίροι δεν δανείζουν μόνο χρήματα. γίνονται πραγματικοί εταίροι με ένα κλασματικό μερίδιο της ιδιοκτησίας.

Φανταστείτε ότι η Odelia βρίσκει ένα πολυκατοικία που θέλει να αγοράσει για 2 εκατομμύρια δολάρια. Έχει 500.000 δολάρια δικά της χρήματα για να επενδύσει και αποφασίζει να αυξήσει τα άλλα $ 1.5 εκατομμύρια μέσω syndication ακινήτων. Ως ο χειριστής, η Odelia σάς ενημερώνει για τη συμφωνία. Γνωρίζετε ότι έχει εμπειρία σε αυτά τα είδη επενδυτικών σχεδίων, έτσι βάζετε 100.000 δολάρια και η Odelia συγκεντρώνει τα υπόλοιπα χρήματα από μια χούφτα άλλων επενδυτών.

Επειδή βάζετε το 5% των χρημάτων, που σας αγοράζει ένα μερίδιο ιδιοκτησίας 5% στο κτίριο των πολυκατοικιών. Αυτή η ιδιοκτησία προσφέρει μεγαλύτερη προστασία για την επένδυσή σας. Και επειδή είστε πραγματικός κάτοχος, όχι μόνο ένας δανειστής, παίρνετε όλα τα φορολογικά οφέλη που παρέχονται στους επενδυτές ακίνητων περιουσιών, συμπεριλαμβανομένων των εκπτώσεων πέρα ​​από τη γραμμή, της απόσβεσης, της έκπτωσης 20% pass-through και της δυνατότητας αναβολής των φόρων επί των κεφαλαιακών κερδών με ένα χρηματιστήριο 1031.

Πώς να επενδύσετε σε συνδικάτα Real Estate

Συνήθως, μόνο οι διαπιστευμένοι επενδυτές μπορούν να επενδύσουν σε συνδικάτα ακίνητης περιουσίας. Εάν είστε διαπιστευμένος επενδυτής, μπορείτε να αποκτήσετε πρόσβαση σε αυτά τα αποκλειστικά έργα μεγάλης κλίμακας για επενδύσεις σε ακίνητα, γνωρίζοντας τους τοπικούς επενδυτές που ειδικεύονται σε αυτά. Ποιος επενδύει σε πολυκατοικίες στην περιοχή σας; Σε εμπορικές εκτάσεις; Ψάξτε για τους μη εταιρικούς αγοραστές εμπορικών ακινήτων και δικτύου μαζί τους. Παρόλο που μπορούν ή δεν μπορούν να παρακολουθήσουν τις τοπικές συναντήσεις κτιρίων που επενδύουν σε ακίνητα, άλλοι επενδυτές μπορούν να σας πουν ποιος λειτουργεί σε αυτή την τοπική αγορά.

Πριν επενδύσετε χρήματα, βεβαιωθείτε ότι έχετε κατανοήσει τους όρους της συμφωνίας. Τα περισσότερα έργα κοινοπραξίας ακίνητης περιουσίας είναι μακροπρόθεσμες δεσμεύσεις, όπου οι επενδυτές δεν μπορούν απλώς να ξεπουλήσουν όταν το νιώθουν.

Τελικό Λόγο

Ορισμένες από τις εναλλακτικές επενδύσεις σε ακίνητα παραπάνω είναι ευκολότερο να αγοραστούν σε σχέση με άλλες. Οι περισσότεροι απαιτούν είτε ειδικές γνώσεις, ένα συγκεκριμένο δίκτυο, καθεστώς διαπιστευμένου επενδυτή ή συνδυασμό των τριών. Αλλά για όσους επιθυμούν να επενδύσουν κάποιο χρόνο στην εκμάθηση ή τη δικτύωση με επενδυτές σε ακίνητα, οι αποδόσεις μπορούν να αποδειχθούν μεγαλύτερες από τις μέσες αξίες.

Οι δύο πιο εύκολες εναλλακτικές επενδύσεις σε ακίνητα παραπάνω είναι η crowdfunding ιστοσελίδων και των REIT που επενδύουν σε χώρους συνεργασίας. Σκεφτείτε να ξεκινήσετε εκεί και εάν σας αρέσει αυτό που βρίσκετε, συνεχίστε να επεκτείνετε τις γνώσεις σας για τον ευρύ κόσμο των εναλλακτικών επενδύσεων σε ακίνητα.

Ποιες εναλλακτικές επενδύσεις σε ακίνητα ενδιαφέρεστε περισσότερο; Γιατί?