Πότε να πωλούν αποθέματα - 6 ερωτήσεις για να ρωτήσετε πριν από την πώληση των μεριδίων σας

Πριν τραβήξετε τη σκανδάλη σε αυτή την εντολή πώλησης, υπάρχουν μερικά πράγματα που πρέπει να λάβετε υπόψη. Εκτελέστε τα 6 στοιχεία αυτής της λίστας ελέγχου για να δείτε αν πραγματικά πρέπει να πουλήσετε αυτές τις μετοχές ή εάν πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να κρατήσετε επάνω τους για λίγο περισσότερο.

6 ερωτήσεις που πρέπει να ρωτήσετε προτού να πουλήσετε

1. Χάσατε το 10% της επένδυσής σας?

Οι περισσότεροι σχεδιαστές χρηματοδότησης προτείνουν την απομάκρυνση ενός αποθέματος εάν μειωθεί κατά 10%, αλλά τελικά η απόφαση πρέπει να βασίζεται στην ανοχή του κινδύνου. Θα πρέπει να αποφασίσετε πριν αγοράσετε τις μετοχές του αποθέματος πόσο θα θέλατε να δείτε το απόθεμα να μεγαλώνει και πόσο είστε διατεθειμένοι να χάσετε από την επένδυση. Εάν ο στόχος σας είναι να αυξηθεί το απόθεμα κατά 20%, τότε θα πρέπει να το πουλήσετε αν φτάσει σε αυτό το σημείο. Η πώληση των μετοχών σας, εάν χτυπήσουν το σημάδι απώλειας 10%, θα σας εμποδίσει να κρατήσετε τα κακά αποθέματα που μπορεί να συνεχίσουν να μειώνονται.

2. Έχει ο λόγος που αγοράσατε το απόθεμα που άλλαξε?

Συνήθως αγοράζετε ένα απόθεμα επειδή είναι φτηνό, έχει ορμή, η υποκείμενη εταιρεία προσφέρει φανταστικά προϊόντα ή υπηρεσίες (νομίζετε ότι η Apple) ή πρόκειται να βγει με ένα νέο προϊόν ή υπηρεσία, έχει πλεονέκτημα έναντι των ανταγωνιστών της ή ένα συνδυασμό όλων των αυτά τα πράγματα. Θα πρέπει να έχετε έναν λόγο για τον οποίο αγοράζετε μετοχές μετοχών σε μια εταιρεία. Θα πρέπει επίσης να έχετε την πεποίθηση ότι η τιμή της μετοχής θα αυξηθεί υψηλότερα από αυτή που πληρώσατε για συγκεκριμένο λόγο. Εάν ο λόγος αυτός δεν ξεπεράσει, εάν η λογική σας δεν υλοποιηθεί ή η ιστορία αλλάξει, θα πρέπει πιθανώς να εξετάσετε την πώληση του αποθέματος.

3. Πρέπει να επαναπροσδιορίσετε το συνολικό χαρτοφυλάκιό σας?

Αν έχετε ένα καλά διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, τότε αναπόφευκτα έχετε ορισμένους τομείς της αγοράς που κάνουν λίγο καλύτερα από άλλους. Οι περισσότεροι οικονομικοί εμπειρογνώμονες συνιστούν να εξετάζετε το χαρτοφυλάκιό σας τουλάχιστον μία φορά το χρόνο και να εξισορροπείτε τις συμμετοχές σας για να διασφαλίσετε ότι έχετε το σωστό συνδυασμό περιουσιακών στοιχείων βάσει του συνολικού οικονομικού σας σχεδίου. Μήπως τα αποθέματα μικρής κεφαλαιοποίησης έχουν μεγάλο χρόνο; Ανακεφαλαιώστε το χαρτοφυλάκιό σας κάθε χρόνο πωλώντας τους νικητές και αγοράζοντας περισσότερες από τις μετοχές που δεν έκαναν επίσης. Αυτό θα βοηθήσει να διασφαλίσετε ότι είστε κολλημένος με αυτόν τον θεμελιώδη κανόνα επενδύσεων της αγοράς χαμηλών πωλήσεων και πώλησης υψηλών.

4. Εξετάσατε τις φορολογικές συνέπειες?

Εάν σκέφτεστε να πωλήσετε επενδύσεις που κρατάτε έξω από ένα προστατευόμενο από φόρο πρόγραμμα συνταξιοδότησης, οι φόροι θα πρέπει να είναι ένας μεγάλος παράγοντας στην απόφασή σας. Εάν οι επενδύσεις βρίσκονται μέσα σε ένα 401k ή παρόμοιο σχέδιο συνταξιοδότησης που προστατεύεται από τον φόρο, τότε δεν είναι θέμα εκτός αν αποσύρετε τα κεφάλαια στη συνταξιοδότηση. Αλλά δεν πωλούν αυτόματα τις πωλήσεις επειδή πρέπει να πληρώσετε φόρους. Δεν χρειάζεται να πληρώνετε φόρους επί των ζημιών που συνειδητοποιείτε και θα πρέπει να προσθέσετε φόρους στα κριτήρια απορρόφησης κερδών σας. Για παράδειγμα, εάν θέλετε να κερδίσετε απόδοση 20% στην αγορά μετοχών σας, θα πρέπει να λάβετε υπόψη ότι ένα ποσοστό απόδοσης μετά τη φορολογία. Με ένα φορολογικό συντελεστή 15% επί των κεφαλαιακών κερδών, θα πρέπει να πωλήσετε όταν οι μετοχές σας εκτιμούν κατά 23%, πράγμα που θα σας δώσει 20% απόδοση της επένδυσής σας, συν το 3% που είναι το 15% των κερδών κεφαλαίου-κέρδους σας.

5. Τα δεδομένα της αγοράς σας δίνουν έναν λόγο να πουλήσετε?

Έχετε μελετήσει τα δεδομένα της αγοράς σχετικά με τις εταιρείες στις οποίες κατέχετε μετοχές μετοχών; Ακούσατε κάτι ενδιαφέρον στην τριμηνιαία τηλεδιάσκεψη που η εταιρεία φιλοξένησε για επαγγελματίες αναλυτές μετοχών; Αυτές οι κλήσεις σε συνέδρια μπορούν να ακουστούν ζωντανά στο διαδίκτυο μέσω ιστότοπων όπως το Yahoo Finance και άλλοι και παρέχουν ένα απίστευτο πλούτο γνώσεων σχετικά με την εταιρεία, πού πηγαίνει και πώς θα πρέπει να πραγματοποιηθεί το απόθεμα στο εγγύς μέλλον. Έτσι, πολλοί μεμονωμένοι επενδυτές δεν επωφελούνται από αυτές τις κλήσεις συνδιάσκεψης, αλλά παρέχουν μια μοναδική λήψη και πληροφόρηση που πολλοί άλλοι επενδυτές δεν έχουν. Μπορεί επίσης να είναι καλή ιδέα να χρησιμοποιείτε υπηρεσίες προειδοποίησης αποθεμάτων όπως οι ειδοποιήσεις δράσης του Jim Cramer PLUS.

6. Έχετε εξετάσει το κόστος συναλλαγών?

Τα έξοδα συναλλαγών είναι ένας μεγάλος παράγοντας που πρέπει να λάβετε υπόψη κατά την πώληση ενός αποθέματος. Οι περισσότερες μεσιτείες χρεώνουν μια προμήθεια όταν αγοράζετε και πάλι όταν πουλάτε μετοχές ενός μετοχικού κεφαλαίου, το οποίο θα συνεχίσει να προσθέτει στην απώλειά σας που είναι ήδη ενσωματωμένη στην τιμή της μετοχής του μετοχικού κεφαλαίου. Επίσης, πουλάτε τα μερίδιά σας σε μια βολή ή την απόσπαση της σε μια χρονική περίοδο; Εάν είστε κάτοχος ενός μεγάλου τμήματος μετοχών, θα μπορούσατε να βρεθείτε να χρεώνετε μια προμήθεια αρκετές φορές από τη στιγμή που ο μεσίτης σας καταφέρνει να πουλήσει όλες τις μετοχές που ζητήσατε.

Και τώρα τι?

Χάνετε χρήματα μόνο αν πουλάτε τις μετοχές σας. Προτού τα πουλήσετε πραγματικά, οι απώλειες είναι απλώς απώλειες χαρτιού. Έτσι, εάν οι λόγοι πώλησής σας δεν έκαναν check out μετά από να περάσετε από αυτόν τον κατάλογο, ίσως να θέλετε να επανεξετάσετε. Ίσως πρέπει να εξετάσετε το ενδεχόμενο να κρατήσετε τα αποθέματά σας για λίγο περισσότερο. Δεν υπάρχει κανένας κανόνας σχετικά με το πότε να πουλήσει ένα απόθεμα. Εξαρτάται από τους μεμονωμένους οικονομικούς στόχους σας, πόσο κίνδυνο μπορείτε να κάνετε στο στομάχι και τι στόχους έχετε για τις μετοχές σας.

Οι περισσότεροι μεμονωμένοι επενδυτές είναι "buy and hold" επενδυτές, οι οποίοι διατηρούν αποθέματα μακροπρόθεσμα αλλά όχι για πάντα. Οι μακροπρόθεσμοι επενδυτές δεν πρέπει να φοβούνται περιστασιακές κούνιες στην αγορά. Όταν η αγορά βουτά ή παίρνει μια ασυνήθιστη στροφή, αυτή είναι η κατάλληλη στιγμή για να αναθεωρήσετε το χαρτοφυλάκιό σας, να επανεκτιμήσετε την επενδυτική σας στρατηγική και να αναρωτηθείτε μερικές από τις ερωτήσεις που αναφέρονται παραπάνω. Αλλά δεν είναι καιρός να πηδήξουμε το πλοίο. Πριν αποφασίσετε να πωλήσετε, αναρωτηθείτε αν το απόθεμα εξακολουθεί να ανταποκρίνεται στους οικονομικούς σας στόχους.